Le compte 512000 est posé face au solde réel du compte Qonto à la même date. L'écart est calculé, décomposé et affiché — jamais masqué. En dessous, le lettrage : une facture et son ou ses règlements reçoivent la même lettre des deux côtés, seule façon de savoir ce qui reste dû. Et tout en bas, les alertes : une facture d'achat n'est pas un paiement, et confondre les deux fait compter la charge deux fois.
Lecture des écritures, du solde Qonto et des factures… Le premier calcul demande une dizaine de secondes.
Ce qui explique l'écart
Un rapprochement se juge sur cette liste. Chaque ligne est soit un mouvement présent en banque et absent des écritures, soit une écriture sans mouvement bancaire à cette date et pour ce montant. Les éléments marqués « information » ne sont pas des erreurs.
Appariements proposés
Rien n'est écrit sans ton accord. Chaque proposition dit d'où vient le montant. Lettrer pose la même lettre sur la facture et sur son règlement, dans les colonnes lettre / date_let — les seules qu'une écriture validée accepte encore. Les montants ne bougent jamais.
Lettrages posés
Alertes
Classées par gravité, avec le montant que chacune met en cause. Une alerte critique signifie qu'un chiffre du résultat est faux aujourd'hui. Le « cumul signalé » n'est pas une perte : c'est l'addition brute des montants ci-dessous, qui peuvent porter deux fois sur les mêmes euros (un débit compté en double figure aussi dans l'écart de rapprochement) et qui ne sont pas de même nature. Il sert à trier par ordre de grandeur, pas à chiffrer un dû.
…
Les montants de factures cités dans ces alertes proviennent d'une lecture effectuée par un système d'intelligence artificielle (OCR des factures). Les soldes bancaires, l'écart de rapprochement et les comptes de tiers, eux, sont calculés directement à partir du relevé Qonto et des écritures — aucune IA n'intervient dans ces chiffres.
Comptes de tiers
Un fournisseur débiteur ou un client créditeur est toujours anormal : soit un règlement est compté deux fois, soit une facture manque.
COMPTEXPRESS · Rapprochement bancaire, lettrage et contrôle de double comptage
Les propositions restent à confirmer ; les écritures validées ne sont jamais modifiées, seul le lettrage l'est.
Création VLT GRAPHIQUE